お元気さまです。わくワークの義（ヨシ）です。
数年前からNISA枠を使って投資信託を毎月積み立てています。
複利の力が働くので、できるだけ早めに始めて長期間運用するのが良いとのことです。
楽天証券の保有商品一覧の機能を使って、定期的にチェックし、どの部分が複利で増えていくのか確認してみます。
2024/03/26時点
新NISAの「NISAつみたて投資枠」
楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンドと楽天・S＆P５００インデックス・ファンドを毎月25,000円ずつ積み立てて３ヶ月目です。
積立合計150,000円に対し時価評価額164,319円と14,319円プラスです。
旧NISAの「つみたてNISA」
据え置いて３ヶ月目です。
積立合計1,509,985円に対し時価評価額2,559,166円と1,049,729円プラスです。
全て分配金コースを再投資型にしているので、据え置いている「つみたてNISA」の４つのファンドも保有数量の口数が増えていくものと思っており、それが複利が働く部分だと理解しています。
2024/04/23時点
新NISAの「NISAつみたて投資枠」
４ヶ月目です。
25,000円ずつ積み立てているので、その分口数が増えています。
基準価格が落ちたので、トータルリターンは減少しています。
旧NISAの「つみたてNISA」
据え置いて４ヶ月目です。
口数に変化はなく、基準価格が落ちたので、トータルリターンが減少しています。
2024/05/04時点
新NISAの「NISAつみたて投資枠」
５ヶ月目です。
カード積立上限が100,000円になったので、積立額を50,000円ずつに増やしました。
その分口数が増えています。
積立合計299,999円に対し時価評価額312,923円と14,319円プラスです。
旧NISAの「つみたてNISA」
据え置き５ヶ月目です。
口数に変化はなく、基準価格が落ちたので、トータルリターンが減少しています。
前月より回復しましたが、３月時点よりは低いです。
積立を始めて約４年経過しています。
167.91%も増やすことができているので、複利効果が出ているのだと思います。
今まで、放置しており確認していなかったので、どのように複利が効いていくのかよくわかっていません。もしかしたら、口数が増えるのではなく、直接基準価額に反映しているのかもしれません。
今後、毎月一度確認していきたいと思います。
それでは、今日もワクワクな一日を！
チャオチャオ！
