お元気さまです。わくワークの義（ヨシ）です。
2019年よりNISA枠で投資信託を積立しています。
昨年の途中から、経過報告を始めました。
2025年も毎月１回確認しつつ経過報告を続けたいと思います。
NISAつみたて投資枠
2024年から新NISA制度が開始されたので、つみたて投資枠で「楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンド」と「楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド」の積立を始めました。
現在のつみたて投資枠は、「楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド」（楽天オルカン）のみ毎月10万円の積立設定にしています。
NISA成長投資枠
成長投資枠は、「楽天・高配当株式・米国ファンド」（楽天SCHD）で毎月5万円の積立設定をしました。
成長投資枠では、日本の高配当株式の購入も予定しているので、積立額については途中で調整するかもしれませんが、現在の予定では、年間60万円を積み立てに使い、残りの180万円で高配当株式を購入予定です。
2024年に購入したeMAXISインド株式インデックスは、マイナスになってますね・・・
つみたてNISA
つみたてNISAは、2019年に毎月5,000円の積立を開始し、2020年から毎月33,333円に積立額をあげて、2023年末まで積み立てました。
2024年1月からはつみたてNISA枠での新規積立はできないので、放置中です。
放置してわかったことは、平均取得金額がそのままで、基準価額が上がっていくので、含み益がどんどん増えていくことです。
既に２倍になって驚いております。
昨年は5月の時価評価額2,035,691円から12月の時価評価額2,425,326円と40万円近く含み益が増えました。
今年もeMAXIS Slim 米国株式の評価額推移を記録していきたいと思います。
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）の評価額推移
１月時価評価額：2,451,654円
もちろん基準価額は、値下がりすることもあるので、損失になることもあると思います。
つみたてNISAの非課税期間は20年なので、2019年に積み立てた分は、2039年までに引き出さないとNISAでやった意味がなくなります。
非課税期間いっぱいまで利用できたら良いなと思っています。
それでは、今日もワクワクな一日を！
チャオチャオ！
