お元気さまです。わくワークの義（ヨシ）です。
2019年よりNISA枠で投資信託を積立しています。
2025年12月はどんな状況でしょう・・・
NISAつみたて投資枠
2024年から新NISA制度が開始されたので、つみたて投資枠で「楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンド」と「楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド」の積立を始めました。
現在のつみたて投資枠は、「楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド」（楽天オルカン）のみ毎月10万円の積立設定にしています。
毎月楽天カード決済で積立設定しただけです。
手間がかからず良い制度と商品だと思います。
NISA成長投資枠
成長投資枠は、「楽天・高配当株式・米国ファンド」（楽天SCHD）で毎月5万円の積立設定をしていましたが、日本の個別株の購入でNISA成長投資枠が埋まってしまい、積立設定を解除しています。
2024年に購入したeMAXISインド株式インデックスが、少しプラスになりました！
来年のNISA枠で、買い増ししようと思っていましたが、成長投資枠は日本の個別株で高配当または優待狙いで埋めたいと思うようになりました。
特定口座
２０２５年９月に初めて特定口座で投資信託を購入しました。
楽天SCHDは、NISA成長投資枠ではなく特定口座で少しずつ購入していこうと思います。
つみたてNISA
つみたてNISAは、2019年に毎月5,000円の積立を開始し、2020年から毎月33,333円に積立額をあげて、2023年末まで積み立てました。
2024年1月からはつみたてNISA枠での新規積立はできないので放置中でしたが、非課税期間の限度（2039年）もあるので、とりあえず元本分だけ売却しました。
その後も増えているので、売却しないほうが良かったのかもしれません。
まだまだ人生が長い方々は、非課税期間限度まで置いておき、特定口座に移動しても持ち続けるのが一番お得だと思います。
eMAXIS Slim 米国株式についても、ほぼ取得額の120万円を売却しました。
今年もeMAXIS Slim 米国株式の評価額推移を記録していきたいと思います。
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）の評価額推移
１月時価評価額：2,451,654円
２月時価評価額：2,434,005円
３月時価評価額：2,205,519円
４月時価評価額：1,959,457円
５月時価評価額：2,253,039円
６月時価評価額：記録忘れ
７月時価評価額：2,465,396円
８月時価評価額：1,274,086円 （７月に1,200,000円売却）
９月時価評価額：記録忘れ
１０月時価評価額：1,356,960円
１１月時価評価額：1,382,460円
１２月時価評価額：1,415,394円
約４年間の積立と放置期間1年半で、２倍になったのでつみたてNISAをやってみて良かったです。
特定口座だと売却益から約２割の税金が取られますが、NISA口座なので売却益が丸々受け取れたのも良かったです。
2025年のNISA投資額
2024年に引き続き、つみたて投資枠120万円、成長投資枠240万円、あわせて360万円に枠を埋めることができました。
NISA枠の全部の評価額が1,000万円を越えました！なんと37.35%のプラスです。
まだ、NISAを始めていない方、検討しては如何でしょうか。
それでは、今日もワクワクな一日を！
チャオチャオ！
