わくワーク

2022年4月起業に向けた準備を中心とした雑記ブログです。

FP3級学習ノート「金融資産運用」SECTION06

お元気さまです。わくワークの義(ヨシ)です。

 

FP3級の教科書CHAPTER03「金融資産運用」のSECTION06「投資信託」の学習ノートの公開です。

 

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投資信託の基本

投資信託の特徴

小口投資が可能
専門家が投資、運用してくれる
元本が保証されない

投資信託に関する用語

ファンド

運用資金のこと
一般的に投資信託の商品を指すことが多い

基準価額

投資信託の1口あたりの時価

目論見書

ファンドの説明書
目的、特色、方針、リスク、手続きなどが記載される

運用報告書

運用実績や運用状況など記載される

投資信託のしくみ

投資信託(契約型)のしくみ

販売会社(証券会社・銀行・保険会社など)

投資信託(ファンド)の募集・販売を行い投資家から資金を集める

委託者(運用会社)

資金を元にファンドを組み、受託者に対して運用の指図を行う

受託者(管理会社)

運用会社の指図をもとに受託した資金を株式などに投資して、資金の管理を行う

受益社者(投資家)

運用によって得られた収益(分配金、償還金)は、最終的に投資家へ分配される

 

投資信託のコスト

購入時手数料

購入時に販売会社に払う手数料
購入時手数料がないファンドもある(ノーロード)

 

運用管理費(信託報酬)

販売会社、運用会社、管理会社の業務の手数料

 

信託財産留保額

中途換金時に徴収される手数料

 

投資信託の中途換金方法

解約請求

投資家が運用会社に直接、解約を請求する方法

 

買取請求

投資家が販売会社に受益証券を買い取ってもらう方法 

投資信託の分類

投資信託の分類

社債投資信託

株式を一切組み入れないで運用

 

株式投資信託

株式を組み入れて運用

 

追加型(オープン型)

いつでも購入できる

 

単位型 (ユニット型)

募集期間中だけ購入できる

 

オープンエンド型

いつでも解約できる

 

クローズエンド型

解約できない(換金するときは市場で売却)

 

インデックス運用(パッシブ運用)

ベンチマーク日経平均株価TOPIXなどの基準)に連動した運用成果を目標とする運用

 

 

アクティブ運用

ベンチマークを上回る運用成果を目標とする運用

 

ブル型ファンド

相場が上昇したときに利益が出るように設計

 

ベア型ファンド

相場が下落したときに利益がでるように設計 

 

MMFMRF

安全性が高い短期公社債などで運用する追加型公社債投資信託

MMF(マネー・マネジメント・ファンド)

買付日から30日未満の解約にペナルティ

MRFマネー・リザーブ・ファンド

特にペナルティがないので若干利回りが高い

 

上場している投資信託

ETF(Exchange Traded Funds)

日経平均株価TOPIXなどの指数に連動するように運用(インデックスファンド)

 

上場不動産投資信託J-REIT

投資家から集めた資金を不動産に投資して、利益を投資家に分配

トータルリターン通知制度

 一定期間の累計損益(トータルリターン)

現在の評価金額 + 分配金額の累計 + 売却金額の累計 ー 買付金額の累計

 

対象商品

平成26年12月以降に取得した株式投資信託、外国投資信託

 

 

試験は5月だったと思うので、そろそろ申し込みしないとですね。
少し勉強が遅れ気味だったので、加速中です。

 

それでは、また〜チャオチャオ〜