お元気さまです。わくワークの義（ヨシ）です。
4年間毎月積立をした「つみたてNISA」と2024年1月から毎月積立を開始した「NISA積立投資枠」は、どちらも含み益の状態を保っています。
しかし、暴落を経験して感じたのは、実際にお金を使いたいタイミングで儲けが出れば良いだけだなということです。
積み立てている途中は、安ければ安いほどお得に買えるので、含み損など気にせずにコツコツと積み立てれば良いのです。
まだNISAを始めていない方が、どんな感じのものなのか気になるかもと思って、毎月掲載を始めました。
自分にとっては月１回、履歴を残しつつ、複利的に増えていくのか確認する機会にしています。
2024年9月23日時点
高配当株で埋める予定だった残り少ない成長投資枠で、インデックスファンドを購入しました。
「総額500万円！夏の資産形成応援キャンペーン」の対象商品にインド株式インデックスがあったので、購入してみました。
スポット購入5万円以上で、40人に50,000円がプレゼントされるというキャンペーンに乗っかりました。
評価額は、ちょっとマイナスになってますが・・・
もし、50,000円当たったらラッキー！
全体では含み益がありますが、前月より少し下がっています。
しかし、積み立てている途中については、下がった方が沢山買えるので、使いたいタイミングで上がっていれば問題なしです。
2024年8月20日時点
2024/07/19時点
2024/06/21時点
2024/05/04時点
現時点で一番含み益があるeMAXIS Slim米国株式は、つみたてNISAなので、2024年になってから積み立てはしていません。
それまでの４年間で積み立てた口数723,287口の平均取得価額が16,821.19円です。
基準価格が上がり続けている間は順調に含み益が増えていきます。
赤字になるとすれば、S&P500の指標が暴落し、基準価格が平均取得額を割り込んだときです。
eMAXIS Slim米国株式（S&P500）の評価額推移
５月時価評価額：2,035,691円
６月時価評価額：2,259,187円
７月時価評価額：2,268,951円
８月時価評価額：2,142,376円
９月時価評価額：2,129,357円
現在、積み立てはできない「つみたてNISA」で保有している投資信託は、一旦利確すべきではないかという考えもあります。
一方、せっかく売却益に課税されないNISA枠なので、20年ちかくの期限ギリギリまで売却しない方が良いという考えもあります。
今回は、暴落があったものの回復も早かったので、先月時点で売却しなくて良かったかもしれません。
しかし、もっと大きな暴落があれば含み益が無くなってしまうかもしれません。
不動産購入時の頭金など現金が必要になるタイミングがあれば、取り崩す予定です。
一方、現在積立中の「NISAつみたて投資枠」は、たとえ暴落があっても、毎月10万円の積み立てを続けるつもりです。
まだ、つみたて投資枠を使っていない方は、2024年5月ぐらいの基準価額で買えるので、今から始めるのは6月〜7月に始めた人より、少し有利ということです。
まだまだ下がると思うなら、待つのもありだとは思いますが、結局下がらなかったら始められないわけなので、いずれやるつもりなら、すぐに始めたほうが、良いのかなと思います。
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それでは、今日もワクワクな一日を！
チャオチャオ！
